又一家第三方基金銷售機構宣布停止基金銷售業務。 繼喜鵲財富之后，中民財富基金銷售（上海）有限公司（以下簡稱“中民財富”）8月22日宣布，由于經營業務調整，公司決定停止基金銷售業務。值得注意的是，公司還表示線上平臺已無法使用，計劃贖回的投資人近期可以通過郵寄相關材料的方式辦理贖回業務，如果逾期未做處理的，公司將為投資者辦理存量份額轉托管至基金公司直銷平臺。 近年來，公募基金業績整體表現不佳，拖累基金銷售市場持續低迷，市場競爭也日趨激烈，一些中小型基金銷售機構面臨生存挑戰。 中民財富官宣停止基金銷售業務 8月22日，中民財富在其官方公眾號“中民i基金”發文稱，由于經營業務調整，公司決定停止基金銷售業務。 公司同時披露了存量客戶的處置安排。因公司線上平臺已無法使用，中民財富表示，計劃贖回的投資人于2024年8月31日前在“中民i基金”微信公眾號留言“贖回+姓名+聯系方式”并根據指引郵寄相關材料至公司辦理贖回。 逾期未做處理的，公司將為投資者辦理存量份額轉托管至基金公司直銷平臺，后續投資者可以通過基金公司辦理基金交易查詢等業務。 公司在文末還附上了24家合作基金公司的聯系方式。 實際上，中民財富的運營早已出了問題。 券商中國記者幾日前就關注到了公募機構頻頻終止與中民財富的基金銷售業務合作。8月份以來，有博時基金、安信基金、華泰保興基金、國聯基金、招商基金、中信保誠基金、銀河基金、華泰柏瑞基金、匯添富基金、東方基金、寶盈基金等十多家公司宣布終止與中民財富的基金銷售業務合作。 上述基金公司紛紛公告稱，經協商一致，公司將終止與中民財富在基金銷售業務上的合作，包括認購、申購、定期定額投資及轉換等業務。 基金公司表示，對于已通過中民財富購買并持有公司旗下基金的投資者，為維護投資者利益，請及時自行辦理基金份額轉托管或贖回業務。如投資者未及時處理，公司將直接為投資者將存量份額轉至公司直銷平臺。 天眼查信息顯示，中民財富成立于2014年11月，注冊資本1億元，總部位于上海市，公司股東為中民瀚丞保險經紀有限公司，公司曾宣傳是中國民生投資股份有限公司旗下專業財富管理和社區金融服務平臺。2016年，證監會核準中民財富證券投資基金銷售業務資格。 基金公司與代銷機構解約力度有所加大 今年以來，已有多家基金銷售機構被公募基金宣布終止基金銷售合作，更為嚴重的是，部分機構甚至宣布停止基金銷售業務。 7月17日，喜鵲財富發布關于停止基金銷售業務的公告。公告稱，因業務發展和調整的需要，喜鵲財富決定停止基金銷售業務，請投資者于2024年7月20日前登錄系統將持有基金份額贖回，若逾期未贖回，將為投資者辦理份額轉托管業務至各基金公司。 早在2022年7月7日，西藏證監局發布公告稱，喜鵲財富在經營管理、內部控制以及信息技術方面涉及多項違規，已被采取責令暫停辦理相關業務6個月的監督管理措施。同時，對公司董事長采取出具警示函措施。 部分基金公司秉持履職盡責態度，早在喜鵲財富和中民財富宣布終止基金銷售業務之前就宣布了終止銷售業務合作的公告。 在基金公司終止與基金銷售機構合作的公告發布之前，一些銷售機構實際上已不再保有份額，不過這些基金仍出現在公司的銷售機構合作名單中。基金銷售公司作為銷售基金的重要渠道，基金公司應該保持勤勉盡責的態度，對代銷機構的運營能力時刻保持關注，一旦銷售公司出現運營困難，應該及時行動起來，從公司合作名單中剔除出去，以免讓投資者產生損失。 除了中民財富、喜鵲財富外，券商中國記者不完全統計，今年以來被公募基金扎堆終止合作的基金銷售公司還有中植基金、中期時代、北京增財基金銷售公司等。 另外，財咖啡基金近年來也頻頻出現經營異常信息。據上海證監局8月20日公告，上海證監局在立案告知書送達公告里顯示，財咖啡基金銷售涉嫌違反《中華人民共和國證券投資基金法》等法律法規有關規定，決定對該公司進行立案調查。天眼查信息顯示，財咖啡基金為第三方銷售機構，成立于2013年4月3日，注冊資本2000萬元。不過，三位股東分別為周泉恭、南京場外企業管理有限公司、陳富根，其中周泉恭和南京場外企業管理有限公司均存在被限制高消費和股權凍結情況。上海市浦東新區人民法院還在今年6月24日向財咖啡基金和周泉恭發了限制消費令。今年3月和去年11月，上海證監局兩次對財咖啡基金發出通告稱，該機構違反《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》有關規定，上海證監局決定對該機構采取暫停辦理基金銷售相關業務十二個月的行政監管措施。 基金代銷行業承壓 近年來，基金銷售市場持續低迷，市場競爭也日趨激烈，基金代銷行業承壓，一些中小型第三方基金銷售機構甚至面臨生存挑戰。 曾幾何時，第三方基金銷售機構在公募基金發展壯大過程中扮演重要角色。第三方基金銷售機構近年來發展迅速，通過提供便捷的線上服務，降低了投資者購買公募基金的門檻，讓更多普通投資者能夠參與到公募基金投資中來。 數據更新停留2023年的公募基金代銷保有規模榜顯示，近20家第三方基金銷售機構的非貨公募保有規模進入百強，螞蟻基金位列榜首，保有規模為12723億元，天天基金、騰安基金、上海基煜、匯成基金等公司非貨公募保有規模均超千億元。 代銷公募基金產品數量居前的百家公司中，有39家機構為第三方基金銷售機構，在基金代銷市場中占據重要位置。如天天基金、珠海盈米、螞蟻基金、上海基煜等幾乎參與了市場上所有機構旗下基金產品的代銷業務。 Wind數據顯示，截至8月23日，市場上有公募基金代銷基金數量的機構共有478家，平均代銷基金數量為2236只。其中，僅天天基金一家公司代銷基金數量超萬只，90家機構代銷基金數量超過5000只，其中超三分之一為第三方基金銷售機構。 不過，近年來公募基金產品業績表現不及預期，基金銷售慘淡。另外，第三方基金銷售機構之間的博弈愈加激烈，行業“馬太效應”顯著，一些大型機構憑借先發優勢，充分利用大數據、人工智能等技術手段推動技術和服務的創新，為投資者提供較為豐富的服務。反觀一些中小型第三方基金銷售機構，風控薄弱、銷售不達預期，在服務上更是無法與大型機構相匹敵，有些機構甚至受到股東連累，不得不停止基金銷售業務。 數據顯示，近40家第三方基金銷售機構代銷基金數量不足千只。 此外，一些頭部基金銷售公司股東披露財報數據顯示，基金銷售相關數據出現下滑。例如，同花順披露，基金銷售及其他業務上半年營收1.68億元，同比下滑4.91%。東方財富披露的天天基金上半年非貨幣型基金銷售額為4996.64億元，同比下降約1%。盡管天天基金的凈利潤為0.64億元，同比增幅約23%，不過營業收入為14.17億元，較2023年同期的20.14億元下降近30%，基金代銷收入同比承壓。 |
