證券從業資格考試 投顧要從量變到質變
證券投資顧問須持證上崗，證券從業資格考試便是員工入行的第一道“門檻”。然而，有些人卻為了走捷徑動起了“歪腦筋”，結果就是為自己的不誠信付出了慘痛代價。 近日，中國證券業協會（以下簡稱“中證協”）誠信信息公示欄上，新增了2條自律措施的決定。公告顯示，兩名從業人員在參加“證券投顧業務”科目測試中出現了違規情形。 因違規查閱手機受紀律處分 根據公告，呂顏辰在從業期間于2024年6月2日參加中國證券業協會組織的證券行業專業人員水平評價統一測試，在“證券投資顧問業務”科目測試中查閱手機。 中證協表示，上述行為屬于“在測試中使用手機等電子設備查閱相關內容的”嚴重違規情形，違反了《證券行業專業人員水平評價測試實施細則》的相關規定。考慮到呂顏辰所在機構已因此對其采取解除勞動合同的內部問責措施，根據相關規定，中證協決定對呂顏辰采取認定十二個月不適合從事相關業務（全部證券業務）的紀律處分，并按規定記入中證協執業聲譽信息庫和證券期貨市場誠信檔案數據庫。 在同場考試中，張苡寧也因同一原因受到處罰。 中證協稱，考慮到張苡寧所在機構已因此對其采取降級、扣發獎金等內部問責措施，中證協決定對其采取認定十八個月不適合從事相關業務（全部證券業務）的紀律處分，并按規定記入中證協執業聲譽信息庫和證券期貨市場誠信檔案數據庫。 “近年來，財富業務轉型讓券商對投顧的需求不斷加大，同時員工追求進步的動力也在增強，這使得投顧考試熱度持續上升。”滬上某券商合規人士稱。 上述人士進一步表示，投顧從業資格證書已經逐漸成為了公司考核員工業績的一項“硬指標”，未能取得從業資格的員工面臨著較大的淘汰風險。“重壓之下，部分從業人員罔顧法規，選擇了鋌而走險。” 監管部門加強機構投顧管理 拔出蘿卜帶出泥。年內，不僅員工個人，還有不少券商在投顧業務上也“栽”了跟頭。 9月11日，中國銀行間市場交易商協會（以下簡稱“交易商協會”）公告稱，在自律管理中發現，部分證券公司在開展服務于中小銀行的投顧業務過程中，存在控制客戶交易，將自營、投顧等業務混同運作，通過變相資金池在不同賬戶間調節收益以及利益輸送等問題。 同時，為加強債券市場規范，促進市場平穩運行，近日交易商協會約談了投顧業務規模較大的主要證券公司，督促其嚴格隔離不同業務條線，規范投顧展業和服務方式，防范利益沖突和道德風險。要求證券公司對投顧業務進行全面認真自查，并在規定時間內向協會報告自查情況，提交全部投顧協議。對于自查未如實反映問題的證券公司，交易商協會將視情況采取進一步自律措施。 中國證監會也重拳出擊。例如，今年6月，中泰證券（600918）由于公司個別員工存在未擔任投資顧問崗位的情況下私下向未與公司簽訂投資顧問服務協議的客戶提供投資建議和具體股票買賣推薦的行為，被山東證監局出具警示函；4月，北京證監局對中金公司（601995）采取責令增加合規檢查次數行政監管措施，理由是該機構存在自營和投顧賬戶間發生交易等違規行為。 投顧要從量變到質變 作為財富管理業務轉型的重要抓手，投顧成為了一眾券商“突圍”的重要突破口。 2018年末開始，證券行業開始扛起財富管理轉型的大旗，在證券行業整體減員的背景下，全行業投顧人數不降反增。 數據顯示，截至9月14日，券商共有340810名從業人員，較2023年底減少11312名。反觀券商投顧人員，從去年底77016名增至78634名；從投顧人員規模上來看，廣發證券（000776）、中信證券（600030）目前投顧人數居前，均已經超4000人。 盡管擴張意愿強烈，但券商同時也深知，盲目擴張并不可取。 “投顧需要有特色服務，做出差異化來，否則隨時可能被取代。”一位上海地區券商經紀業務負責人表示，目前投資者規模龐大，但投資顧問數量有限，這兩年大規模招人緩解行業人才緊缺，但是往后還是要比拼綜合素質、服務能力。 |
